匯豐支付19.2億美元 為縱容洗錢買單

2012年12月12日 04:24
來源：每日經濟新聞 作者：楊可瞻

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與渣打銀行被罰僅一天之隔，英國最大的銀行匯豐也收到了美國當局開出的最大罰單，讓人不禁聯想，之前匯豐售股套現或許正是為上繳罰款做準備。在丑聞頻出的銀行業，巨額罰款正時刻提醒這些跨國銀行，要加大對可疑交易的監管力度，同時約束自己的交易行為。

美當局反洗錢案最大罰單

據路透社報道，為與美國當局就洗錢案達成和解，匯豐控股在周二宣布同意支付高達19.2億美元的天價罰單，成為美國當局迄今為止為洗錢案開出的最大一張罰單。據知情人士透露，除了因洗錢監督不力而遭近13億美元的處罰以外，匯豐還面臨6.65億美元的民事賠償，而這也將解決美國司法部、財政部、曼哈頓地區法院等機構對匯豐提出的指控。

而匯豐方面也承認自己在監督方面的失誤并發表致歉聲明，“我們為過去的錯誤承擔責任，我們曾經就此鄭重道歉，現在再次深表歉意。過去的兩年中，在新的高層領導下，我們已經采取了具體措施來糾正已經出現的問題，并且在公開披露和解決問題方面積極配合政府當局?！眳R豐集團行政總裁歐智華稱。

早在今年7月，美國參議院就發布過一份調查報告稱，匯豐銀行涉嫌為墨西哥毒販洗錢，并無視美國對伊朗的制裁，為伊朗、敘利亞及沙特阿拉伯等國非法轉移資金。匯豐控股曾發表過致歉聲明，并在上個月撥備了15億美元來應對可能面臨的處罰，不過很顯然，這還差得遠。

就在匯豐被罰的前一天，渣打就違反美國制裁法和阻礙政府調查的指控達成和解，同意向美國數個監管部門支付3.27億美元的罰金。渣打已于第三季向紐約金融局支付3.4億美元罰款，加上此次的3.3億美元，共罰款6.7億美元，是匯豐的近三分之一。

前車之鑒

據外電報道，近年來，美國和歐洲的跨國銀行因為違反美國的制裁及非法交易，為與美國監管機構達成和解，已經支付了總計約50億美元的罰款。

從2009年1月開始，美國司法部、財政部和曼哈頓檢察官就指控包括瑞信、勞埃德、巴克萊等在內的六家國外銀行涉嫌洗錢。美國的摩根大通、美聯銀行及花旗也因涉嫌洗錢和無視制裁被罰。

而匯豐銀行早在2003年，就被當時的紐約聯邦儲備銀行和紐約州立監管機構盯上，并被警告“應更好地監視可疑資金的動向”。2008年，美國西弗吉尼亞州的律師，開始調查當地的一位疼痛科醫生利用匯豐銀行進行醫療保險欺詐的案件，而這也讓檢察官相信，這一案件只是匯豐銀行進行可疑交易的“冰山一角”。2010年，美國財政部金融局 (ComptrolleroftheCurrency)在對匯豐銀行可疑交易進行審查之后，宣稱匯豐的合規程序“無效”。而在今年7月份，匯豐也因墨西哥毒販洗錢案而遭處罰。

如今又被處以天價罰單，這對匯豐來說意味著什么呢？輝立投資(上海)資深銀行分析師陳星宇向《每日經濟新聞》表示，“此次匯豐被開天價罰單符合大家之前的預期，這從匯豐最近在市場上的交易情況也可以看到，如果不是迫于資金的壓力，匯豐也不會賣出平安的股份，通過在市場上回籠資金，來彌補在歐美市場的資金缺口。這樣的市場操作一方面是為了應對罰款，另外也是為了應對監管層對于銀行機構資本金的要求?！?/p>

對于被罰事件是否會對匯豐的股價帶來一定的沖擊？陳星宇稱，“個人認為還不至于對匯豐的股價造成沖擊，對金融機構而言，遭到處罰也是正常范圍內的事情，不會對銀行業績造成太大的影響，因此對股價的影響也不會太大。”

截至11日收盤，匯豐控股(NYSE:HBC)下跌0.27%，收于51.54美元。匯豐香港小漲0.31%至79.7港元。

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