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2010陸家嘴論壇之浦江夜話三實錄(4)

2010年06月25日 20:11鳳凰網財經【大中小】【打印】共有評論0條

[吳曉靈] 謝謝丁敏哲主任，下面我們請銀監(jiān)會的上海局局長閻慶民局長。

[閻慶民] 謝謝，我們今天有5位是來自政府的，只有我一個監(jiān)管的。前面幾位主任都講的非常好了，我想是不是從三個大的方面講一下我自己的想法。

[閻慶民] 首先宏觀方面來講，回答這三個方面的關系，第一是政府和市場的關系。為什么這樣講呢，因為政府從我們老祖宗馬克思列寧講是協(xié)調，我們毛主席說是服務。所以這個不是替代的而是相互輔助的。第二個是監(jiān)管和市場關系，這個我們越來越感覺到這次金融危機以后就是市場停頓了，或者叫市場信號沒了。這時候為什么大家都要求助于政府來救助，所以這個得到了一個啟示，政府監(jiān)管市場也是一個非常非常需要強調強化的。第三個就是我們金融機構和市場的關系。把這三種關系講了以后，特別是中介機構的培育會增加金融的附加值。把這三個關系弄好以后再回答我們的主題。

[閻慶民] 第二個就是中觀層面來講，發(fā)揮我們金融辦的三個方面的作用。第一個是塑造環(huán)境，這個我就不說了，主要是軟環(huán)境。第二個來講就是增強服務。這個增強服務是提供一些便利，給我們機構一些創(chuàng)新的產品，增強我們的服務。第三個作用就是我們講的協(xié)調效應，政府最大的功能還是協(xié)調，我覺得從馬克思列寧主要是講協(xié)調，這個協(xié)調效應很重要。前面幾位主任也講了，有一些需要我們政府出面聯(lián)系產業(yè)和金融之間的關系，這個橋梁是分不開的。所以三個作用，塑造環(huán)境，增強服務和我們的協(xié)調作用。

[閻慶民] 第三個我要講的就是我們從微觀層面來看，省級政府的金融辦怎么發(fā)揮好作用。第一個還是落實中央的宏觀政策，這個是任何一個國度里面都少不了的。西方國家也在討論聯(lián)邦國家的集中化的問題，就是資本市場集中聯(lián)邦來做，以前是分散在省里面，盡管它損失少，但是資本市場的效率比較小，因為它比較保守。第二個就是金融機構的監(jiān)管，我們是銀行監(jiān)管、還有保險等等。政府的手段是相比而言多一些，它可以協(xié)調公安等等，我們共同把一個地方的風險降到最低。第三個作用就是引領我們一些新金融，這個我同意前面星海主任和羅廣主任講的，因為中國市場太大，東、中、西地不平衡，這時候就要試點，試點在哪里試，這個是我們找一部分城市具備這個條件的。比如說它的市場發(fā)育比較充分，競爭比較充分，人才也比較合格，這時候可以做一些試點，比如他們講PE也好，VC也好。

[閻慶民] 但是我再補充一點，可能對這種機構，除了公眾存款這個機構是統(tǒng)一監(jiān)管以外，還有一個對政府批準的投資公司、很多農村合作基金會、城市基金會，這一塊實際上還是對個人進行變相的負債。我相信在上海、浙江、深圳，公眾的金融意識比較強。但是其他一些地方可能就不知道，一旦有道德風險，這個政府有責任。這個前提來講，一定是我們有實力、財力的城市才可以負擔這個風險。總結起來就是把這三個關系——政府與市場、監(jiān)管與市場、金融機構與市場，加強協(xié)調效應，我們使市場發(fā)揮更大的作用，謝謝大家。

[吳曉靈] 謝謝閻局長，到底是監(jiān)管部門講的非常好。下面請深圳的李林主任。

[李林] 上面各個兄弟省市都發(fā)表了很好的意見，我想的話對這個問題有兩個想法。各個地方的金融監(jiān)管是我們值得關注的事情，我做了一個統(tǒng)計，各地金融辦出現的比較早的是03年前后，大概好像是上海、大連、深圳這幾個地方成立了金融辦。到09年底的時候全國有26個省市成立了金融辦，全國 283個地級以上的城市222個成立了金融辦，還有很多的縣一級、縣市級別也成立了金融辦。就是說在這短短幾年時間內為什么金融辦的出現這么快？而且我還關注到08、09年地方機構改革的時候，各個地市金融辦的機構和力量都得到了大大的加強。以前有的是并入了辦公廳、財政、發(fā)改、現在都紛紛獨立出來了，機構人員編制大大加強。這么一種現象我覺得值得關注，各地政府在機構改革的問題上是非常注意的，為什么在金融問題上花這么的力氣、這么大的力量進行加強，我覺得可以解釋的只有一個，就是金融對地方政府的作用是越來越重要了，因為在我們國家經濟發(fā)展的任務是在各個地方的，這是一個。

[李林] 另外一方面咱們考察金融辦的職能，也可以看出這個問題，金融辦成立之初，當然金融辦成立之初的職能都是維護地方的金融穩(wěn)定和安全，促進地方的金融發(fā)展。但是從近一兩年開始有一些金融機構和金融活動的管理開始出現了，各地都加強了。這也是為什么，因為我們出現了一些類金融機構，像我們前面說的非監(jiān)管部門的金融機構的出現，比如小額貸款公司、融資信用擔保等等這一類的都是要求地方政府進行管理。這樣就是說地方政府這個金融辦的職能隨著經濟金融的發(fā)展，除了服務協(xié)調以外加上了管理的職能。所以這個無論是從數量、還是職能發(fā)生變化，我覺得得出這么一個結論，就是中國金融的管理必須是兩個層級，就是中央和地方共同管理，這樣才更有效的促進經濟的發(fā)展和促進金融的發(fā)展。

[李林] 第二個觀點就是在中國這么大的一個地方，這么大的國家，地區(qū)的差異這么大，有一些金融活動給予地方管理之后，還同時必須給予地方更大的一些權限讓它來促進金融創(chuàng)新、來發(fā)揮本地的優(yōu)勢，結合當地的優(yōu)勢，來更好的讓金融為經濟服務。我舉個例子，前幾年的時候深圳的PE特別是本土的PE比較發(fā)達。前幾年一大批股權投資企業(yè)找到我們市、我們金融辦要求我們進行管理，我們當時就說為什么現在都市場化程度了，我們希望你們自己做市場為什么要管理呢，因為他們感覺到中央對這個問題不明確，心里沒底。但是我們堅持這一條能夠讓市場做的事情堅決市場去做、政府不要插手。當時我們說了不管理你們，就是對你們最好的管理。還有一個例子說明，比如現在的小貸公司，我們人民銀行和中國銀監(jiān)會規(guī)定的就是股份最大的是不超過10%，但是我們結合當地的情況，我們認為為了控制風險必須有一個相對大的股東，相對大的股東它才比較好的控制風險，所以我們市政府出臺的文件規(guī)定發(fā)起股東的股份不得少于30%。經過這一段時間的實踐，我們認為這個比例是很好的，因為有一個股東比較大就可以更好的控制風險，有利于行業(yè)的規(guī)范化。所以我講這話的意思就是說中國這么大，各地的情況差異這么大，那么我們應該在給予地方更多的創(chuàng)新權，讓地方更多的去結合地方的實際情況來進行金融活動、金融管理。我就講這么兩點，謝謝。

[吳曉靈] 謝謝上面5位嘉賓都非常準確掌握了時間，使我們能夠保證在規(guī)定的時間內講了大家的觀點。盡管6位嘉賓來自不同的地區(qū)，有監(jiān)管部門的，有地方金融監(jiān)管辦的。但是我想他們都提到了很多共同的理念，第一大家都認為金融涉及到了社會的安全，中央在金融上的集中管理和維護中央金融方面的嚴肅性和權威性是必須的。

[吳曉靈] 第二個金融辦首要的任務是協(xié)調服務，第二它是要為金融的發(fā)展創(chuàng)造一個良好的生態(tài)環(huán)境。第三金融辦要引領和促進地方根據各地的特殊需要來進行金融創(chuàng)新。我想這是它們的共同點。

[吳曉靈] 中國的經濟和金融經歷過幾次的金融風險，應該說從上到下,大家的風險意識都非常強，因而他們都談到金融辦在處置風險過程當中的作用。在他們的談話當中有兩個問題可以進一步的探討。一個大家談到了地方金融,實際上從兩個方面談的，一個是為地方經濟服務的各類金融機構，包括大銀行、大機構的分支機構和當地的法人機構。還有一個就是當地金融機構,它的地方股權的管理。這可能是上海辦的方星海主任談了。唯獨他談到了股權管理，其他幾位都是談到了社會的管理。金融辦是代表社會公眾協(xié)調金融監(jiān)管呢、還是可以在某種程度上承擔地方的金融股權的管理，一個是風險管理，一個是業(yè)務管理。

[吳曉靈] 還有一個值得探討的就是存不存在面對社會的公眾機構必須由中央來統(tǒng)一管理，而不面對公眾的一些金融活動可以由地方更加靈活的來管理，存不存在這樣的問題和這樣的一個界限的劃分？按照方星海主任的話就是監(jiān)管類機構和非監(jiān)管類機構。按照李林主任的說法就是金融機構和類金融機構，也可以是公眾金融機構和非公眾金融機構，就是不面對公眾的，我說的不面對公眾不是服務而言，而是指資金來源。因為我們界定一個機構要不要對它進行審慎監(jiān)管兩個原則，第一它是玩自己的錢，玩少數人的錢還是玩社會公眾的錢。第二它會不會引起系統(tǒng)性風險，如果從這兩個角度出發(fā)存不存在剛才講的第二個問題。我想兩個大的問題是各位嘉賓談的時候有所不同的。