一波未平一波又起。繼銀監(jiān)會查處銀行信貸資金違規(guī)入市后不到十天，商業(yè)銀行再次成為眾矢之的。

由于部分銀行違規(guī)，大量境外“熱錢”假借各種渠道流入境內(nèi)，甚至進入房地產(chǎn)和股票市場。6月26日，外管局宣布，29家銀行因違反外匯管理規(guī)定受到處罰。

據(jù)記者從可靠渠道獲悉，由外管局發(fā)起的多項外匯業(yè)務合規(guī)性清查工作已經(jīng)在全國啟動，以斬斷境外投機資金的流入渠道。

投機熱錢持續(xù)流入

“如此頻繁密集地召開通報會，這在外管局比較罕見。”某商業(yè)銀行人士告訴記者，此次清查力度很大，特別在對外匯流入方面的監(jiān)管上。

據(jù)悉，在外管局6月底召開銀行外匯檢查情況通報會上，共有19家中資銀行、4家外資法人銀行及部分外資銀行參加了會議。參會人士告訴記者，外管局高層對銀行違規(guī)情況之嚴重表示擔憂。

外管局副局長鄧先宏在內(nèi)部通報會上表示：“外匯持續(xù)大量凈流入給國內(nèi)注入大量資金，銀行系統(tǒng)流動性充裕并過剩，一定程度上加大了貨幣調(diào)控操作的難度。這在影響物價長期穩(wěn)定的同時，也容易使資金大量流向固定資產(chǎn)投資以及房地產(chǎn)、股市等，增加投資反彈和資產(chǎn)泡沫壓力。”

其實，早在3月底，外管局在東莞首次召開了外匯指定銀行檢查情況通報會，當時共有29家中外資銀行參加。會議通報了2006年度對外匯指定銀行的檢查和處罰情況，分別指出29家銀行的265個分支機構存在外匯違規(guī)行為，并被外匯管理部門處以約1600萬元人民幣的罰款。

“這是自去年以來，外管局對異常資金和短期投機資本進行的專項檢查和打擊的延續(xù)。”知情人士告訴記者。

而今年以來，在國際收支順差持續(xù)擴大、外匯儲備快速增加的背景下，一個不容忽視的現(xiàn)象是，一些投機性的國際熱錢已經(jīng)或者正在大量流入。

從4月開始，外管局加緊在沿海10個省市啟動了外匯資金流入與結匯檢查，目的之一就是要摸清異常和違規(guī)資金流入情況，以及結匯人民幣資金使用的渠道、方式及主要的操作手法，遏制和打擊跨境短期投機資本流入。