管理條例監(jiān)管失控？

雖然外管局三令五申要求金融機構嚴格執(zhí)行相關政策，對違規(guī)銀行處以相應的罰款。但在某些違規(guī)操作銀行的眼里，外匯管理條例仍然如同“稻草人”一樣形同虛設。

記者注意到，在這幾次對銀行外匯檢查的通報中，外管局所披露的銀行違規(guī)問題與操作手法幾乎大同小異。違規(guī)主要集中在短期外債超指標、結售匯綜合頭寸管理違規(guī)較多、違規(guī)辦理外債資金結匯與劃轉(zhuǎn)等十大問題上。

外管局副局長鄧先宏在內(nèi)部通報會上對某些銀行僅僅考慮自身商業(yè)利益和短期利益的做法提出嚴厲批評。

鄧指出：“在人民幣升值的情況下，我們發(fā)現(xiàn)有外匯指定銀行在短時間內(nèi)大量結匯并堅持外匯頭寸，其中存在一定的違規(guī)行為和違規(guī)資金。”

外管局要求，銀行要正確處理短期利益和長遠利益的關系，杜絕違規(guī)或規(guī)避外匯管理的行為。

除了銀行自身疏于管理，銀行還存在違規(guī)辦理代客收結匯業(yè)務、違反外匯貸款相關規(guī)定以及違反出口核銷管理規(guī)定等，使得一些境外投機性資金假借貿(mào)易或投資等渠道流入，甚至變相進入國內(nèi)房地產(chǎn)市場和股票市場。

不過，“對于這些違規(guī)資金的最終流向，銀行是很難監(jiān)控這些外匯貸款是不是進入股市還是樓市。”一家股份制銀行國際業(yè)務部總經(jīng)理坦言。

對此，有業(yè)內(nèi)人士認為：未來，在督促商業(yè)銀行合規(guī)經(jīng)營的同時，督促商業(yè)銀行加強對外匯資金流向的監(jiān)控辦法及措施，也許比僅僅是外管局實施的單方監(jiān)管更為有效。

嚴控短期外債比例

近期，外匯局將在全國范圍內(nèi)組織開展對銀行短期外債規(guī)模控制執(zhí)行情況及管理規(guī)定執(zhí)行情況的專項檢查。

2006年，我國短期外債增長很快，短期外債增長約16％，占全部外債的比例達到57％，遠遠高于25％的國際警戒線。作為熱錢流入的通道之一，短期外債是反映短期資金流動的重要指標。

“外管局現(xiàn)在要求我們在某個時點把短期外債控制在一定幅度之內(nèi)。如此一來，銀行的自身經(jīng)營也要做出相應調(diào)整。”某商業(yè)銀行國際業(yè)務部總經(jīng)理表示。

目前根據(jù)外管局分步降低的要求，從4月1日實施到6月30日，中資銀行應將短期外債余額調(diào)整至2006年度核定指標的45%以內(nèi)。

除了近期外匯監(jiān)管重點之外，記者通過可靠渠道獲悉，外管局已經(jīng)啟動了銀行自身收結匯業(yè)務檢查。主要針對北京、上海、天津和深圳的部分中資銀行總行、外資銀行或者一些自身收結匯業(yè)務量較大的分行。檢查重點是銀行自身收結匯業(yè)務合規(guī)性以及結匯人民幣用途，銀行結售匯綜合頭寸和自身外債收結匯合規(guī)性。

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