劉曉艷:懶人理財方式不可取 提倡理性投資
鳳凰網財經:基金作為一種投資理財工具,是為投資者提供理財服務的,從某種意義來講,買基金有可能也就是買服務。請問,易方達在銷售過程中是如何真正了解投資者的需求,如何讓投資者真正成為一個明明白白的投資者?
劉曉艷:實際上自從有開放式基金以來,我們做了大量的投資者教育工作。當然我們自身在這個投資者教育的過程中也有一個認識的過程。剛開始時,比方說我們會講“懶人理財”,覺得投資者買了基金之后,就可以一切都放下來了,什么都不管了。后來我慢慢在這個過程中覺得,“懶人理財”這種理念其實是不值得提倡的。
所以我們后來提出,就是你剛才所說的“明明白白地進行投資”,但是怎么樣明明白白地進行投資?(怎樣)做一個理性的投資者?我經常在考慮這樣一個問題,比方說我們女性,去買一件衣服的時候都會貨比三家,衣服其實花錢不多的。但是我們做投資的時候實際上是拿了很大一部分積蓄,反而沒有貨比三家,也沒去很好地研究和認識這個(投資)對象,而是,“哎呀,我看見哪里排長隊我就去站,我看見我隔壁左右的人怎么說,我就跟著去投資”。
所以,我們后來在一次投資者教育中,提出了“做一個明明白白的投資者”(理念),實際上就是提倡“理性投資”。我們覺得,你只要是開始投資了,就不能想“哎呀,我這個錢就交給別人就算了”。就好像孩子教育一樣,你不能想“哎呀,我把孩子交給老師就算了”。
其實,做理財和做投資也是一樣的,你千萬不要想“哎呀,我找一個專家幫我理財就可以了”。實際上你一定要了解自己是一種什么樣的狀況,比如,你的資金是一個什么樣的來源,有什么樣的需求,自己的風險承受能力有多大,然后(對)你所投資的對象一定要有一個基本認知:你到底買的是什么東西,你所買的東西是誰在做,它的風險和收益特征是個什么樣子的,(對這些)一定要有比較清晰的認識。所以我們后來就在投資者教育中提倡“理性投資”,做一個明明白白的投資者。
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xinmiao
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