2010年12月04日 03:28鳳凰網財經【大 中 小】 【打印】 共有評論0條

鳳凰網財經：隨著基金業的創新，以及產品設計日益復雜化，如分級基金、杠桿基金、量化基金等，易方達今年推出了“簡單•愛”主題定投活動，請問，易方達如何使投資者做到“簡單”、“愛”，也就是“投資簡單并愛上投資基金”？

劉曉艷：我們的“簡單•愛”(定投)活動，其意義就是我們覺得人生、生活從大的意義上講，可以簡單一些，我們提倡投資也相對簡單一些，你做好一個資產配置之后，你可以不用成天在那里追漲殺跌，成天在那里關注你的(投資對象)。我們提倡對于你所投資的對象要有一個根本性的認識，不太提倡每天都去關注你的投資對象。

所以我們提倡投資者生活可以簡單一點，這個是從大的生活哲理性的角度去講的，另外，我們也覺得投資者的投資也應相對簡單一些。

這個“愛”的含義是說，我們覺得人生可以充滿愛意，不要整天搞得那么敵對、那么緊張，是這樣的一個概念。(“簡單•愛”)這個概念是我們通過做定投的主題活動推出來的。因為我們覺得基金定投是一個很好的投資方式，就是你每個月定期拿你的一部分錢去做一個定投，這種簡單的投資方式對于你的未來可能有一個很重要的影響。我們想，(定投)一方面有利于養老(和教育)，比方說你為孩子做了這樣一份定投，可能同時它又是你表達對孩子或對家人的一種愛，因為你在為他的未來做準備。

鳳凰網財經：目前基金的產品可以說是品種很多，名稱也是五花八門，但其實質是產品的同質化，請問基金產品的同質化對基金營銷是否帶來一定的難度？

劉曉艷：基金同質化的確是對營銷(帶來一定難度)，因為你總是在賣相同的產品，但是我覺得真正給基金營銷帶來難度的還不是基金同質化，而是我沒有給客戶賺太多的錢。我也是在總結這個行業，比方說，從2001年到現在，(易方達基金公司)每年都有發行股票型基金，凡是成立滿一年的基金，凈值都是在面值以上的。但這是不是說，我的每一只在面值以上的基金都給所有的客戶掙錢了呢？不是，因為客戶是在不同時期買的，不是說，只要凈值在面值以上的基金，就能給客戶掙來錢。

我們客戶大量的增加是在2007年第三季度、第四季度那一陣子，那是(股指)在最高點的時候，所以整個這個行業真正給客戶賺的錢不是很多。特別是就個人的角度來講，從整個基金市場的比例上來講，每個客戶都掙不到太多的錢。所以我想這應該是現在基金營銷上最大的一個難點，而不是基金同質化，如果說同質化的產品在這以前都給客戶掙到很多錢，說實話它營銷起來也就不是那么困難。

所以我們一定要從整個資本市場的角度上面來講，能夠給客戶帶來更多的錢。我一直在跟大家探討：基金行業存在的意義是什么？基金行業為什么能夠從邏輯上推能給客戶掙到錢，雖然實際上并沒有給那么多客戶掙到錢。

基金行業的存在是因為，比起個人去做資源配置，基金能夠更有效地配置資源，能更有效的配置資源，也就意味著能夠創造更多的社會財富。在社會財富更多的情況下，也就是說在整個社會蛋糕做大了的情況下，你才有可能(實現)，將基金行業運行的成本去掉一部分，作為相關的服務機構――比方說代銷機構、中介機構等的成本，然后扣除這些成本之后，才是給投資者的收益。所以說，基金行業一定是把整個社會的蛋糕通過有效的資源配置，或者說，在同樣的資源的情況之下，通過基金行業進行有效配置，比單個的個人去進行有效配置更能夠創造社會財富。在這種情況之下，才有可能把這個蛋糕做大，才有可能(使)各個方面得到應該得到的東西。所以我想這才是最主要的東西。

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