許紅波：完善制度嚴格保證風控與合規(guī)管理

鳳凰網(wǎng)：那涉及到風控的問題，請您再具體再談一談？

許紅波：從法律法規(guī)監(jiān)管政策來看的話，現(xiàn)階段大概有136項制度來規(guī)范基金行業(yè)，基金行業(yè)本身也是一個透明度非常高的行業(yè)，就我們公司業(yè)務發(fā)展到現(xiàn)在，我們自己的內部制度有101項，101項制度構成了公司的四個層級的制度，公司的最高制度是我們公司的章程、基本管理制度、部門業(yè)務管理制度、業(yè)務操作的流程，這么四個層級。

有了制度，關鍵是我們怎么樣去落實？在我們的組織架構中間，我們有監(jiān)察稽核部，有風險控制部，監(jiān)察稽核部主要負責檢查整個公司的依法合規(guī)情況和制度的審計工作，風險管理部門主要從事事前、事中、事后，全過程的風險管理，涉及從投資到整個后臺運行。

在外方股東的支持下，我們解析每一個業(yè)務流程，對每一個業(yè)務流程的風險點都做評估，評估以后最終形成公司的風險管理矩陣，在風險管理矩陣的基礎上，根據(jù)分析風險點可能發(fā)生的頻率，來實施日常操作風險管理工作。對于那些高頻出現(xiàn)的風險，有可能是每天都進行檢查。

鳳凰網(wǎng)：實時監(jiān)控。

許紅波：對。我們根據(jù)事件發(fā)生頻率的高低，來決定是每天，每周還是按月檢查，從我們實時風險管理的這么一段時間來看，應該說是相對有效的，但并不是說什么問題都沒有，在業(yè)務不斷發(fā)展過程中我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題，我們會隨時調整自身制度。有新的業(yè)務發(fā)展的話，我們會在風險矩陣中把新有的流程再進行解析和分析，然后進行評估，來實施日常操作風險管理工作。

所以從公司管理的角度來看，包括日常操作風險管理，以及合規(guī)管理，我們已基本形成了一個良好的機制。但更主要的是，農(nóng)銀匯理已經(jīng)建立起它自身的風險管理文化和合規(guī)文化，這包括四點：

第一點，合規(guī)管理和風險管理工作必須是自上而下的。如果領導者沒有風險意識是很難帶領團隊來嚴格實施風險管理的。所以只有領導者思想上有合規(guī)意識，有風險管理意識，才能夠帶好一支有風險意識的隊伍。

第二點，合規(guī)管理和風險管理工作是農(nóng)銀匯理全體員工的工作，所以合規(guī)和風險管理應該說是人人參與合規(guī)，人人參與風險管理。

第三點，合規(guī)管理和風險管理工作是每個人的事情，但是它又是一個主動的合規(guī)管理，每個人都必須有風險管理和合規(guī)管理的意識，成為自己主動的行動。在做每一件事情的時候，始終把風險管理制度、法律法規(guī)要求和公司內部規(guī)章制度裝在心里。

還有一點，我們可以從合規(guī)和風險管理中間去獲得效益，這個效益可能一個是無形的，無形的在于什么，是讓廣大的投資者知道，農(nóng)銀匯理的風險管理是有效的，農(nóng)銀匯理的風險管理工作支持著農(nóng)銀匯理的投資業(yè)績，讓投資人放心，讓有效的投資回報能夠為投資者創(chuàng)造財富增值，讓他們從增值中不斷提高自己的生活質量。

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