許紅波：完善制度嚴(yán)格保證風(fēng)控與合規(guī)管理

鳳凰網(wǎng)：那涉及到風(fēng)控的問題，請(qǐng)您再具體再談一談？

許紅波：從法律法規(guī)監(jiān)管政策來看的話，現(xiàn)階段大概有136項(xiàng)制度來規(guī)范基金行業(yè)，基金行業(yè)本身也是一個(gè)透明度非常高的行業(yè)，就我們公司業(yè)務(wù)發(fā)展到現(xiàn)在，我們自己的內(nèi)部制度有101項(xiàng)，101項(xiàng)制度構(gòu)成了公司的四個(gè)層級(jí)的制度，公司的最高制度是我們公司的章程、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)管理制度、業(yè)務(wù)操作的流程，這么四個(gè)層級(jí)。

有了制度，關(guān)鍵是我們?cè)趺礃尤ヂ鋵?shí)？在我們的組織架構(gòu)中間，我們有監(jiān)察稽核部，有風(fēng)險(xiǎn)控制部，監(jiān)察稽核部主要負(fù)責(zé)檢查整個(gè)公司的依法合規(guī)情況和制度的審計(jì)工作，風(fēng)險(xiǎn)管理部門主要從事事前、事中、事后，全過程的風(fēng)險(xiǎn)管理，涉及從投資到整個(gè)后臺(tái)運(yùn)行。

在外方股東的支持下，我們解析每一個(gè)業(yè)務(wù)流程，對(duì)每一個(gè)業(yè)務(wù)流程的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)都做評(píng)估，評(píng)估以后最終形成公司的風(fēng)險(xiǎn)管理矩陣，在風(fēng)險(xiǎn)管理矩陣的基礎(chǔ)上，根據(jù)分析風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)可能發(fā)生的頻率，來實(shí)施日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作。對(duì)于那些高頻出現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，有可能是每天都進(jìn)行檢查。

鳳凰網(wǎng)：實(shí)時(shí)監(jiān)控。

許紅波：對(duì)。我們根據(jù)事件發(fā)生頻率的高低，來決定是每天，每周還是按月檢查，從我們實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)管理的這么一段時(shí)間來看，應(yīng)該說是相對(duì)有效的，但并不是說什么問題都沒有，在業(yè)務(wù)不斷發(fā)展過程中我們也發(fā)現(xiàn)了一些問題，我們會(huì)隨時(shí)調(diào)整自身制度。有新的業(yè)務(wù)發(fā)展的話，我們會(huì)在風(fēng)險(xiǎn)矩陣中把新有的流程再進(jìn)行解析和分析，然后進(jìn)行評(píng)估，來實(shí)施日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理工作。

所以從公司管理的角度來看，包括日常操作風(fēng)險(xiǎn)管理，以及合規(guī)管理，我們已基本形成了一個(gè)良好的機(jī)制。但更主要的是，農(nóng)銀匯理已經(jīng)建立起它自身的風(fēng)險(xiǎn)管理文化和合規(guī)文化，這包括四點(diǎn)：

第一點(diǎn)，合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理工作必須是自上而下的。如果領(lǐng)導(dǎo)者沒有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)是很難帶領(lǐng)團(tuán)隊(duì)來嚴(yán)格實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理的。所以只有領(lǐng)導(dǎo)者思想上有合規(guī)意識(shí)，有風(fēng)險(xiǎn)管理意識(shí)，才能夠帶好一支有風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)的隊(duì)伍。

第二點(diǎn)，合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理工作是農(nóng)銀匯理全體員工的工作，所以合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)該說是人人參與合規(guī)，人人參與風(fēng)險(xiǎn)管理。

第三點(diǎn)，合規(guī)管理和風(fēng)險(xiǎn)管理工作是每個(gè)人的事情，但是它又是一個(gè)主動(dòng)的合規(guī)管理，每個(gè)人都必須有風(fēng)險(xiǎn)管理和合規(guī)管理的意識(shí)，成為自己主動(dòng)的行動(dòng)。在做每一件事情的時(shí)候，始終把風(fēng)險(xiǎn)管理制度、法律法規(guī)要求和公司內(nèi)部規(guī)章制度裝在心里。

還有一點(diǎn)，我們可以從合規(guī)和風(fēng)險(xiǎn)管理中間去獲得效益，這個(gè)效益可能一個(gè)是無形的，無形的在于什么，是讓廣大的投資者知道，農(nóng)銀匯理的風(fēng)險(xiǎn)管理是有效的，農(nóng)銀匯理的風(fēng)險(xiǎn)管理工作支持著農(nóng)銀匯理的投資業(yè)績(jī)，讓投資人放心，讓有效的投資回報(bào)能夠?yàn)橥顿Y者創(chuàng)造財(cái)富增值，讓他們從增值中不斷提高自己的生活質(zhì)量。

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