許紅波：完善制度嚴格保證風控與合規管理

鳳凰網：那涉及到風控的問題，請您再具體再談一談？

許紅波：從法律法規監管政策來看的話，現階段大概有136項制度來規范基金行業，基金行業本身也是一個透明度非常高的行業，就我們公司業務發展到現在，我們自己的內部制度有101項，101項制度構成了公司的四個層級的制度，公司的最高制度是我們公司的章程、基本管理制度、部門業務管理制度、業務操作的流程，這么四個層級。

有了制度，關鍵是我們怎么樣去落實？在我們的組織架構中間，我們有監察稽核部，有風險控制部，監察稽核部主要負責檢查整個公司的依法合規情況和制度的審計工作，風險管理部門主要從事事前、事中、事后，全過程的風險管理，涉及從投資到整個后臺運行。

在外方股東的支持下，我們解析每一個業務流程，對每一個業務流程的風險點都做評估，評估以后最終形成公司的風險管理矩陣，在風險管理矩陣的基礎上，根據分析風險點可能發生的頻率，來實施日常操作風險管理工作。對于那些高頻出現的風險，有可能是每天都進行檢查。

鳳凰網：實時監控。

許紅波：對。我們根據事件發生頻率的高低，來決定是每天，每周還是按月檢查，從我們實時風險管理的這么一段時間來看，應該說是相對有效的，但并不是說什么問題都沒有，在業務不斷發展過程中我們也發現了一些問題，我們會隨時調整自身制度。有新的業務發展的話，我們會在風險矩陣中把新有的流程再進行解析和分析，然后進行評估，來實施日常操作風險管理工作。

所以從公司管理的角度來看，包括日常操作風險管理，以及合規管理，我們已基本形成了一個良好的機制。但更主要的是，農銀匯理已經建立起它自身的風險管理文化和合規文化，這包括四點：

第一點，合規管理和風險管理工作必須是自上而下的。如果領導者沒有風險意識是很難帶領團隊來嚴格實施風險管理的。所以只有領導者思想上有合規意識，有風險管理意識，才能夠帶好一支有風險意識的隊伍。

第二點，合規管理和風險管理工作是農銀匯理全體員工的工作，所以合規和風險管理應該說是人人參與合規，人人參與風險管理。

第三點，合規管理和風險管理工作是每個人的事情，但是它又是一個主動的合規管理，每個人都必須有風險管理和合規管理的意識，成為自己主動的行動。在做每一件事情的時候，始終把風險管理制度、法律法規要求和公司內部規章制度裝在心里。

還有一點，我們可以從合規和風險管理中間去獲得效益，這個效益可能一個是無形的，無形的在于什么，是讓廣大的投資者知道，農銀匯理的風險管理是有效的，農銀匯理的風險管理工作支持著農銀匯理的投資業績，讓投資人放心，讓有效的投資回報能夠為投資者創造財富增值，讓他們從增值中不斷提高自己的生活質量。

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