每筆匯款3分鐘完成，日均交易金額800萬元，客戶涉及31個省市，八年坐大的深圳杜氏地下錢莊被深圳警方偵破。

深圳經(jīng)濟偵察局局長李洪朗在8月8日新聞發(fā)布會上披露說：“共計在杜氏地下錢莊查獲各種銀行卡90張，網(wǎng)上銀行密匙40個，存折67張，用于轉帳的身份證11張。”

據(jù)國家外匯管理局數(shù)據(jù)顯示，該地下錢莊經(jīng)營活動與房地產(chǎn)有關的交易資金達1.3億元，與資本市場有關的交易資金達1.05億元，涉及金額最大的是貿(mào)易、銷售等行業(yè)，資金達4.53億元。

與以前多是個人熱錢非法進出不同的是，深圳杜氏地下錢莊以中小企業(yè)客戶為主。

深圳本地國企參與杜氏地下錢莊    

國家外匯管理局8月6日公布的資料顯示，杜氏地下錢莊的客戶以企業(yè)為主。這些企業(yè)利用從該地下錢莊獲得的資金彌補工繳費、收取出口貨款、加油款、購房款、土地轉讓保證金、證券投資、預付貨款、境內(nèi)擔保等。

為什么有這么多企業(yè)參與其中？    

雖然中國外匯體制逐步放寬，這包括人民幣資本項目可兌換、實行銀行結售匯制度及資本項目外匯管制等，但企業(yè)的用匯需求仍受到一定限制，并要承擔較大的外匯風險以及銀行買賣價差成本。利益驅動之下，很多企業(yè)尤其是中小企業(yè)和民營企業(yè)傾向于與地下錢莊合作。

相比而言，地下錢莊手續(xù)簡單、快捷，資金周轉快，而且能夠逃避銀行、稅務、工商等部門的監(jiān)管。與商業(yè)銀行龐大的網(wǎng)點和系統(tǒng)支持相比，杜氏地下錢莊可以蝸居斗室，幾臺電腦、電話和傳真就可快速完成境外帳戶和境外帳戶資金的劃轉。

深圳某民營企業(yè)老板稱，到地下錢莊兌換或者轉帳，可以用存在銀行的資金劃轉，可以提著一袋現(xiàn)金直接辦理，3分鐘時間就可完成一單；不僅如此，一些企業(yè)甚至可以拿著大銀行開具的轉帳支票直接兌換現(xiàn)金。

杜氏地下錢莊的客戶群雖然遍及全國31個省市，但主要大客戶集中在廣東、江蘇和浙江等沿海地區(qū)。這和中國地下錢莊的沿海地區(qū)市場吻合。

目前，中國地下錢莊的經(jīng)營形態(tài)大致有四種：廣東、福建等地以非法買賣港幣為主，山東等地以非法買賣韓幣和美元為主，浙江等其他大多數(shù)地區(qū)以非法吸存、非法放貸為主(常以標會、臺會、互助會等形式出現(xiàn))，湖南、江西等內(nèi)陸省份以非法典押、非法高利貸為主。

前兩種沿海地下錢莊的經(jīng)營形態(tài)，實際上滿足了中小企業(yè)資金交易的需要。

然而，杜氏地下錢莊又不僅僅是中小企業(yè)參與，連國有企業(yè)也參與了進來。

深圳外管局陳健寧科長稱，有某知名國有企業(yè)與該地下錢莊有直接資金參與。“目前只是了解該國有企業(yè)參與了非法外匯交易，是否從事洗錢還不確認。至于如何處理，還要看該國有企業(yè)是主動還是被動參與。”

在本報記者再三追問下，陳稱該國有企業(yè)為深圳本地企業(yè)。

地下錢莊鏈條    

龐大的市場需求和高額利潤催生了地下錢莊。

除中小企業(yè)市場業(yè)務外，代為劃轉炒股資金也是地下錢莊的業(yè)務之一。深圳一名早期的港股投資者為本報記者勾畫了地下錢莊的這一業(yè)務模式。

地下錢莊與香港券商達成合作后，由地下錢莊先把客戶要兌換的人民幣折算成港幣，并打到香港券商賬戶上；再由客戶將相應的人民幣打入地下錢莊指定的內(nèi)地銀行賬戶上；人民幣到賬后再由香港券商把港幣打入客戶的港股投資賬戶上。反之，境外資金投資境外股市場也是一樣。(21世紀經(jīng)濟報道)

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